البنوك توجه 687 اشعارا بشبهة لخلية الاستعلام المالي

أعلنت  خلية الاستعلام المالي CRTF عن استقبالها  687 اشعارا بشبهة التعاملات غير المشروعة وجهتها البنوك التجارية بالخصوص خلال السداسي الاول من السنة الحالية مقابل 1240 خلال سنة 2016 .

كما تلقت الهيئة المتخصصة أيضا 77 تقريرا سريا خلال نفس الفترة مقابل 168 خلال سنة 2016 تم توجيهها من قبل ادارات  و مؤسسات من بينها مصالح الجمارك و بنك الجزائر ،و تعرف الاشعارات التي تقدم من قبل البنوك و المؤسسات المالية بالاعلان عن الشبهة ،بينما توجه مصالح الجمارك و الضرائب و بنك الجزائر تقارير سرية ،و تتعلق هذه التقارير بشبهة مخالفات لقوانين الصرف و حركة رؤوس الاموال من و الى الخارج لاسيما التحويلات غير المشروعة للرساميل .

 في نفس السياق سجلت الهيئة المتخصصة مقارنة بالعام الماضي  تراجعا في عدد اشعارات الشبهة ،معللة ذلك بتدابير الحيطة و اجراءات المراقبة التي وضعتها البنوك لمراقبة التحويلات و التعاملات المالية ،و من ثم الكشف أو رصد العمليات المشبوهة ،فضلا  عن اعتماد مقاربات المتابعة التي ترتكز على مبدأ المخاطرة و التي تتطابق مع المقاييس المعتمدة دوليا.

و أوضحت الخلية أن الكيانات المعنية بالتصريحات تم تحسيسها عبر برامج تكوين و تاهيل و ايام اعلامية لارسال محدد للشبهة الموجهة للخلية و ضرورة التركيز على النوعية أي الشبهة الصريحة بدلا عن الكم أي عدد التصريحات المرسلة مما يستبعد العمليات  غير المتصلة بتبييض الاموال،حيث تم تسجيل عدم ارتباط بعض التصريحات بشبهة تبييض الاموال و من ثم فانها لم تكن تتطلب توجيهها ،أما على المستوى العملياتي،فان المعلومات التي تتلقاها الهيئة تكون محل تحقيق ابتدائي pré-enquête من قبل الخلية عبر توجيه مراسلات للهيئات و المؤسسات الوطنية المعنية وحتى اذا اقتضى الامر الدولية في اطار طلب المساعدة demande d’assistance.

و في حالة التاكد من حالات الشبهة ،فان المعلومات التي يتم تلقيها ، تكون محل معالجة من قبل العدالة ،حيث يرسل الملف الى السلطات القضائية المخولة تطبيقا لنصوص قانون فيفري 2005 المعدل و المتمم و المتعلق بالوقاية و مكافحة تبييض الامةال و تمويل الارهاب و على اساس المعكيات التي توفرها البنوك و الجمارك و بنك الجزائر

و جدير بالاشارة أن خلية الاستعلام المالي هيئة متخصصة أنشأت في سنة 2002 تحت وصاية وزارة المالية و  تسند اليها مهام المراقبة و محاربة تبييض الاموال و تمويل الارهاب و تعمل بالتنسيق مع بنك الجزائر و المصالح المختصة مثل الجمارك و الضرائب فضلا عن العدالة و الشرطة القضائية ،و اقامت الهيئة عدة اتفاقيات دولية لتبادل المعلومات مع خلايا الاستعلام المالي في افريقيا و الشرق الاوسط و أوروبا و آسيا،لضمان تثمين المعطيات المتصلة بحركة رؤوس الاموال،و محاربة كافة اشكال التعاملات غير المشروعة .

Add new comment